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[主观题]

银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业,房地产行业,博彩行业等。

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第1题
以下哪个行业不属于FATF建议所称的特定非金融行业()

A.珠宝贵金属交易商

B.拍卖行

C.房地产中介

D.会计师事务所

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第2题
洗钱风险评估指标体系包括 基本要素。()

A.行业、风险、不良资产率、客户

B.地域、范围、行业、关联客户

C.业务、关联客户、地域、行业

D.客户特性、地域、业务、行业

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第3题
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。()
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第4题
行业模型建立的一般程序应包括以下步骤:行业分类、典型调查、信息采集分析、风险指标确定、行业模型构建、模型验证及完善。()
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第5题
《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行业”指()。

A.赌博业

B.房地产经纪人

C.贵金属交易商

D.珠宝商

E.期货业

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第6题
贷款组合层面的行业风险应关注的因素包括()。A.银行客户在某个地区的集中度B.银行贷款在不同行业
贷款组合层面的行业风险应关注的因素包括()。

A.银行客户在某个地区的集中度

B.银行贷款在不同行业中的分布

C.银行业务及客户集中地区的经济状况

D.银行客户集中地区的信用环境和法律环境

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第7题
以下()属于从行业环境信息中可捕捉到的行业风险预警指标。

A.国家财政、货币、产业等宏观经济政策变化

B.行业相关的法律法规出现重大调整

C.多边或双边贸易政策变化

D.市场需求出现明显下降

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第8题
客户在邮政储蓄机构开立存款账户时,邮政储蓄机构应按照()等对客户涉及洗钱或恐怖融资的风险等级进行评估和划分。

A.行业或职业

B.业务

C.交易规模和频率

D.交易方式

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第9题
影响行业长期吸引的因素中社会、政治、法规和环境因素:在消费健康、安全或环境污染等这类领域存在重大问题或者违反严格规章的行业,其行业吸引力小。()
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