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[主观题]

下列不属于信用卡风险案件报告范围的有()。

下列不属于信用卡风险案件报告范围的有()。

A.与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。

B.发生申请欺诈风险事件,且涉及账户户数达到20户(含)以上的。

C.发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件,且涉及账户户数达到10户(含)以上的

D.有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件

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第1题
()是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况,以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。

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第2题
业务人员违反农业银行相关规章制度,违规操作,形成信用卡风险金额不满10万元的属于()。

A.重大风险事件报告

B.风险事项报告

C.一般风险事件报告

D.风险案件报告

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第3题
信用卡风险事件报告可分为()。

A.风险事项报告

B.风险案件报告

C.一般风险事件报告

D.重大风险事件报告

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第4题
欺诈风险监控要求包括()。

A.客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息

B.各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标,及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势

C.总行建立信用卡欺诈交易监控系统,制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则,通过建设和使用交易模型及统计分析工具,实现对欺诈风险的主动识别和计量

D.分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作,配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作,在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料

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第5题
操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。()
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第6题
达到总行风险事件报告标准的要逐次报告。若风险事件已有效化解或预期将有效化解的,也可在风险事件处理完毕后一次报告。()
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第7题
当客户变更重要身份信息、司法机关调查本部门或分支机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时,分支机构应考虑重新评定客户风险等级()
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第8题
淘宝商城默认是支持信用卡支付的,且要求交易金额在600元及600元以上,目前采用的是信用卡快捷支付方式。因此,针对淘宝上所有店铺的情况,如回复不支持信用卡的,被投诉后扣6分。()
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第9题
根据《关于印发代理保险业务客户投诉及危机事件处理预案的通知》的规定,涉及()人及以上的群体性事件为危机事件

A.3

B.5

C.6

D.8

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