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[主观题]

代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售,属于商业银行代理业务中()操作风险点。A.外部事件B.人员

代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售,属于商业银行代理业务中()操作风险点。

A.外部事件

B.人员因素

C.系统缺陷

D.内部流稗

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第1题
下列属于代理业务的主要操作风险点的是()。

A.人员因素

B.外部事件

C.现金存取款

D.柜员管理

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第2题
商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是() A.设立专户核算代理资金
商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

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第3题
形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素()。

A.内部欺诈

B.知识/技能匮乏

C.核心雇员流失

D.失职违规

E.违反用工法

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第4题
抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险?()

A.员工因素

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

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第5题
在商业银行经营的外部事件中,()风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。 A.
在商业银行经营的外部事件中,()风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

A.内部欺诈

B.产品设计缺陷

C.外部欺诈

D.业务外包

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第6题
因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的
损失。

A.内部欺诈

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

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第7题
在业务外包过程中,由于供应商工作人员的过错造成供应中断,引起银行部分支付业务无法正常运行而造
成严重损失。此事件对应的操作风险成因是()。

A.外部事件

B.系统缺陷

C.违反内部流程

D.人员因素

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第8题
下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?()

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.通过代理收付款进行洗钱活动

C.行业竞争激烈

D.由于新的监管规定出台而引起的风险

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第9题
下列关于商业银行操作风险的表述,正确的有()。

A.银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁

B.操作风险是银行最为复杂的风险种类,也是我国大部分银行面临的主要风险

C.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发

D.操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的风险

E.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

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