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[多选题]

以下关于代理基金业务的基本规定表述正确的是()。

A.总行与各分行清算基金申购、赎回资金时不能采取全额清算方式

B.代理基金业务必须经商业银行法人代表授权,由总行与基金管理人签订相应的业务代理协议,确定代理业务种类、范围与手续费收入标准

C.基金投资人必须为中华人民共和国境内合法投资人(法律、法规及有关规定禁止购买者除外)

D.基金发行期间,投资人必须在发行期内办理认购手续,发行期结束后,营业网点立即停止接收认购申请。在基金存续期内,投资人必须在规定的基金开放日内,提交基金交易申请

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第1题
下列关于基金销售结算资金,说法错误的是()。

A.相关机构破产或清算时,其属于破产或清算财产

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

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第2题
关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下表述正确的是()。Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第3题
根据《证券投资基金法》的规定,公募证券投资基金的基金合同生效日为()。

A.基金合同生效公告发布之日

B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日

C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

D.基金募集结束日

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第4题
营业网点开办基金代理销售业务的基本条件是()。

A.已开办金穗借记卡业务

B.配备熟悉基金业务的人员,其中基金销售人员中至少一半人员须取得基金从业资格或基金销售从业资格

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.经一级分行审核批准,报总行备案

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第5题
前台业务系统应当具备的功能有()。

A.提供投资资讯功能

B. 基金投资人信息管理功能

C. 交易清算、资金处理的功能

D. 为基金投资人提供服务的功能

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第6题
关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务,以下表述错误的是()

A.投资者可以按“份额”提交认购申请

B. 投资者需要开立沪、深证券账户

C. 认购申请已经受理后可以申请撤单

D. 投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

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第7题
前台业务系统应当具备的功能有()。

A.提供投资资讯功能

B.基金投资人信息管理功能

C.交易清算、资金处理的功能

D.为基金投资人提供服务的功能

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第8题
基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括()

A.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

B. 具有一定的市场认可度

C. 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

D. 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务

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第9题
以下关于基金销售费用的说法,不正确的有()。

A.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

B.基金的申购费必须在申购时收取

C.应在招募说明书中载明费率标准

D.赎回费在扣除手续费后,余额可归入风险准备金

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