2020年监理工程师理论法规知识点：项目管理知识体系

基本理论和法规知识点：项目管理知识体系

1.建设工程风险的分类

（1）按风险来源划分：自然风险、社会风险、经济风险、法律风险、政治风险。

（2）按风险涉及的当事人划分：建设单位风险、设计单位风险、施工单位风险、监理单位风险。

（3）按风险可否管理划分：可管理风险和不可管理风险。

（4）按风险影响范围划分：局部风险和总体风险。

2.建设工程风险管理过程

风险管理包括风险识别、风险分析与评价、风险对策的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控五个主要环节。

（1）风险识别。风险识别是风险管理的首要步骤，系统而全面地识别影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程，需对风险事件的后果进行定性估计。

（2）风险分析与评价。风险分析与评价是将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。

3.工程风险识别方法

希赛网调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等。

（1）建立初始清单有两种途径：一是参照保险公司或风险管理机构公布的潜在损失一览表；二是通过适当的风险分解方式来识别风险。

（2）风险调查法一方面对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；另一方面通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要风险。风险识别的最主要成果是风险清单。

4.工程风险对策

包括：风险回避、损失控制、风险转移、风险自留。

（1）损失控制计划系统由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。

（2）灾难计划的内容：

①安全撤离现场人员；

②援救及处理伤亡人员；

③控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害；

④保证受影响区域的安全尽快恢复正常。灾难计划在灾难性风险事件发生或即将发生时付诸实施。

（3）应急计划内容有：

①调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划；

②全面审查可使用的资金情况；

③准备保险索赔依据；

④确定保险索赔的额度；

⑤起草保险索赔报告；

⑥必要时需调整筹资计划等。

5.工程风险转移

（1）非保险转移有三种：①建设单位将合同责任和风险转移给对方当事人；②施工单位进行工程分包；③第三方担保。

（2）第三方担保主要有：建设单位付款担保、施工单位履约担保、预付款担保、分包单位付款担保、工资支付担保等。

（3）非保险转移的优点：一是可以转移某些不可保的潜在损失；二是被转移者往往能较好地进行损失控制。

（4）非保险转移的缺点：①双方当事人对合同条款的理解发生分歧而导致转移失效；②可能因被转移者无力承担实际发生的重大损失而导致仍然由转移者来承担损失；③非保险转移一般都要付出一定的代价。

（5）非计划性风险自留的原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险分析与评价失误、风险决策延误、风险决策实施延误。

（6）风险自留绝不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。