基金从业与证券从业互认规则详解：免考条件、适用场景全梳理

近年来，随着金融行业对复合型人才需求的激增，基金从业与证券从业资格互认政策成为从业者关注的焦点。这一政策不仅打破了行业壁垒，更通过“一考双证”的便利性，为考生节省了大量时间与精力。本文将从政策依据、互认规则、申请流程及注意事项四个维度，为考生提供全面指南。

一、政策依据：双协会联合推动，互认机制正式落地

基金从业与证券从业资格互认政策由中国证券投资基金业协会（AMAC）与中国证券业协会（SAC）联合制定，核心依据包括：

 - 《基金从业人员资格管理办法》（2022年修订）：明确证券从业者可免考基金从业部分科目；

 - 《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》：规定基金从业者可免考证券从业《金融市场基础知识》科目。

政策自2022年实施以来，已覆盖全国范围内的证券、基金、银行等金融机构，成为金融行业人才流动的重要通道。

二、互认规则：三大核心场景，考生需精准匹配

 - 场景1：证券从业者申请基金从业资格

条件：已通过证券从业资格考试（任一科目）或完成证券业从业人员登记；

免考科目：基金从业《证券投资基金基础知识》（科目二）或《私募股权投资基金基础知识》（科目三）；

必考科目：仅需通过《基金法律法规、职业道德与业务规范》（科目一）；

适用岗位：公募基金销售、私募基金管理、资产管理等。

案例：某证券公司分析师通过证券从业考试后，仅需备考基金科目一，即可申请基金从业资格，转型为基金研究员。

 - 场景2：基金从业者申请证券从业资格

条件：已通过基金从业《证券投资基金基础知识》（科目二）；

免考科目：证券从业《金融市场基础知识》；

必考科目：需通过《证券市场基本法律法规》；

适用岗位：证券投资顾问、证券分析师、投行保荐代表人等。

案例：某基金公司投资经理通过基金科目二后，仅需备考证券法规科目，即可获得证券从业资格，拓展至投行业务领域。

 - 场景3：特殊证书豁免

法律职业资格：可免考证券《证券市场基本法律法规》；

CPA/CFA/CIIA：可免考证券《金融市场基础知识》；

经济金融研究/管理工作满8年：可免考证券《金融市场基础知识》。

三、申请流程：四步完成资格互认，机构代理是关键

 - 步骤1：确认资格条件

证券从业者：需持有有效证券从业资格或完成证券业协会登记；

基金从业者：需持有基金科目二合格成绩。

 - 步骤2：通过必考科目

证券从业者：报考并合格通过基金科目一；

基金从业者：报考并合格通过证券《证券市场基本法律法规》。

 - 步骤3：机构提交申请

材料清单：

证券从业者：证券考试成绩证明、基金科目一成绩单、在职证明；

基金从业者：基金科目二成绩单、证券法规考试成绩单、在职证明。

提交方式：通过所在机构登录中国证券投资基金业协会“从业人员管理平台”或中国证券业协会“从业人员管理系统”，上传材料并提交审核。

 - 步骤4：审核发证

协会审核通过后，分别颁发基金从业资格证书或证券从业资格证书，证书全国通用。

四、注意事项：规避风险，高效拿证

1、成绩有效期差异

基金从业：单科成绩有效期为4年，需在有效期内完成资格申请；

证券从业：成绩长期有效，但机构登记需在3年内完成。

策略建议：若担心基金科目一成绩过期，可同时报考基金科目一和科目二，保留更多灵活性。

2、机构登记前置

互认申请需通过所在机构提交，个人无法直接操作；

机构需对从业者材料真实性负责，确保申请流程合规。

3、特殊人群限制

在校学生：需按原规则考取全部科目；

未入职社会考生：需通过机构登记后方可申请互认。

4、职业规划导向

目标券商/投行：优先考取证券从业资格，再通过免考规则补足基金资格；

目标公募/私募：优先考取基金从业资格，再拓展证券从业资格。