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通过两门基金从业考试相当于具有基金从业资格吗?

责编:廖婕 2025-05-08
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在金融行业蓬勃发展、基金市场规模持续扩张的当下,基金从业资格成为进入该领域的关键“通行证”。众多怀揣金融梦想的人投身基金从业考试,期望借此开启职业新征程。不过,不少人困惑通过两门考试是否就意味着拥有从业资格,这需从多维度剖析。

一、考试通过是必要前提

基金从业资格考试设置三个科目,分别是科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》。其中科目一为必考科目,考生需根据所从事的业务类型,选择报考科目一和科目二,或科目一和科目三。若考生通过两门考试,意味着已满足考试通过这一基础条件。例如,从事公募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理(股权除外)、证券类私募基金管理等业务的从业人员,通过科目一和科目二考试;从事各类非证券类私募基金管理业务的从业人员,通过科目一和科目二或科目三考试,均视为通过基金从业考试。

二、需满足其他资格条件

除考试通过外,申请注册基金从业资格的人员还需满足一系列条件。例如,要品行良好,具有良好的职业道德,这要求从业人员在工作中遵守法律法规和行业规范,诚实守信、忠于职守。同时,需被机构聘用,因为基金从业资格的注册和管理通常与所在机构相关联,机构有责任对从业人员的资格进行审核和管理。此外,最近三年不能因犯罪被判处刑罚,不存在《证券投资基金法》第十五条规定的情形,如因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪被判处刑罚,或对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任等。最近五年不能被中国证监会撤销基金从业资格或者被协会取消基金从业资格,未被金融监管部门或者行业自律组织采取禁入措施,或者执行期已届满。

三、需完成注册流程

通过两门考试且满足其他条件后,考生还不能直接获得基金从业资格,需要由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。注册成功后,才真正具备基金从业资格。而且,基金从业资格证书并非一劳永逸,取得证书后,从业人员还需根据规定每年完成相关的后续培训,以不断更新知识、提升专业能力,适应行业的发展和变化。若未按规定完成后续培训,可能会影响从业资格的有效性。

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