基金从业自律规则升级！违规将进黑名单？

2023年11月，中国证券投资基金业协会修订发布《基金从业人员管理规则》及配套规则，明确将“背离社会主义核心价值观、奢靡炫富、拜金主义”等行为纳入从业禁止清单，违规者将被采取公开谴责、加入黑名单、取消从业资格等纪律处分。这一升级标志着基金行业监管从专业能力向职业道德的纵深推进，通过“硬约束+软引导”双重机制重塑行业生态。

一、规则升级核心

新规将自律规则适用范围扩大至私募资产管理、投资管理等全口径投资管理人员，细化六项禁止性行为：

1、禁止滥用职权、商业贿赂：明确不得利用职务便利输送不正当利益，或编造虚假信息损害行业声誉。

2、禁止干扰监管、奢靡炫富：针对基金经理炫富辞职等乱象，新增“违背公序良俗”条款，剑指行业浮躁风气。

3、禁止利益冲突管理失职：要求从业人员严格履行忠实义务、适当性义务，避免因个人行为损害投资者权益。

二、违规惩戒升级

新规构建“自律管理+纪律处分”双轨惩戒体系，重点强化两类违规处理：

1、从业人员违规：分层追责

（1）轻微违规：谈话提醒、书面警示、合规教育。

（2）严重违规：公开谴责、加入黑名单（1-5年）、取消从业资格。

2、机构失职：连带追责

未履行管理主体责任的机构将被采取谈话提醒、书面警示、限期改正等措施，情节严重者面临业务限制。

三、资格管理创新

新规拓展从业资格取得方式至五种，并强化后续培训要求：

1、资格获取多元化

考试：按业务类型选择科目。

豁免：证券从业资格者、境外资质人员、10年以上从业经验高管、全日制本科及以上学历者可通过“学历认定+考核”或“专项培训+考核”豁免考试。

2、后续督导强化

通过从业经历或学历认定豁免考试者，需在资格注册后60日内完成15学时培训，其中职业道德内容不少于5学时。

四、行业影响

1、合规成本内部化：机构需建立从业人员诚信档案和执业行为记录，强化信息变更报送和内部合规审查。

2、职业化门槛提高：基金经理任职需满足基金从业资格、业务经验年限、诚信合规要求，并通过证券投资法律知识考试。

3、投资者保护升级：通过限制基金经理随意离职、强化信息披露义务，减少因人员流动导致的产品风险。