2025年基金法律法规考点：认购份额、申购份额、赎回金额的计算

此次分享给大家的是基金法律法规考点：认购份额、申购份额、赎回金额的计算。

认购份额、申购份额、赎回金额的计算

计算公式

1、认购份额:

净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；

认购费用=认购金额-净认购金额；

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。

示例：小明用10000元认购A基金，认购费率为1.5%，认购期间产生5元利息，基金份额面值为1元。

净认购金额 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元

认购费用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元

认购份额 = (9852.22 + 5) / 1 = 9857.22份

2、申购份额：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；

申购费用=申购金额-净申购金额；

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。

示例：某投资者投资10000元申购某基金，申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元。

净申购金额 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元

申购费用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元

申购份额 = 9852.22 / 1.15 = 8567.15份

3、赎回金额：

赎回金额=赎回总额-赎回费用；

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值。

示例：某投资者赎回10000份基金，赎回当日基金份额净值为1.05元，赎回费率为0.5%。

赎回总额 = 10000 × 1.05 = 10500元

赎回费用 = 10500 × 0.5% = 52.5元

赎回金额 = 10500 - 52.5 = 10447.5元

注意事项

认购份额：认购费用可为固定值；基金份额面值为1元。

申购份额：申购费用可为固定值。

赎回金额：后端收取认购费、申购费的情况。

在备考过程中，部分考生可能会遇到许多问题。如需了解更多考试内容，大家可以关注希赛基金从业频道。