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1.金融资产和金融工具的辨析
金融工具不等同于金融资产
比方说发行债券，债券是金融工具，但是对发行人而言，债券就不能叫做金融资产。
2.另类投资基金和传统投资基金的
【考法】另类投资基金和传统投资基金的辨析
名称 | 具体投向 |
传统投资基金 | 公开市场交易的权益、债券、货币、期货 |
另类投资基金 | 传统对象以外 |
常见的另类投资基金 | 投资对象 | 募集方式 | |
私募股权基金 | — | 非上市企业权益投资 | 私募 |
风险投资基金（VC） | 非上市企业权益投资，但会侧重于初创期、小型的新型企业或高新技术企业 | 私募 | |
对冲基金 | 对冲风险 | 私募 | |
不动产投资基金 | 不动产 | 可以私募，可以公募 | |
其他另类投资基金 | 证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等 | 一般私募 | |
3.证券投资基金的特点
【考法】证券投资基金特点的内涵
【解法】角色代入
证券投资基金的特点 | 管理人 | 集合理财、专业管理 |
组合投资、分散风险（指数基金） | ||
托管人 | 独立托管、保障安全 | |
投资者 | 利益共享、风险共担 | |
监管机构 | 严格监管、信息透明 |
注意：特点是合不是中。
4.证券投资基金和其他金融工具的比较
（1）综合考核对基金、股票、债券的对比
证券投资基金与股票、债券的差异 | |||
基金 | 股票 | 债券 | |
反映的经济关系不同 | 信托关系 受益凭证 | 所有权关系 所有权凭证 | 债权债务关系 债权凭证 |
所筹资金的投向不同 | 间接投资工具，所筹资金主要投向于有价证券等金融工具或产品 | 是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 | |
投资收益与风险大小不同 | 风险相对适中 收益相对稳健 | 高风险 高收益 | 低风险 低收益 |
（2）综合考核基金与银行储蓄存款的区分
证券投资基金与银行储蓄存款的差异 | ||
基金 | 银行储蓄存款 | |
性质不同 | 受益凭证 | 银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证 |
收益与风险特征不同 | 收益相对适中 风险相对适中 | 基本保本 |
信息披 露程度不同 | 需定期公告资金运用情况 | 不需公告资金运用情况 |
（3）综合考核基金与保险产品的差异
证券投资基金与保险产品的差异 | ||
基金 | 保险产品 | |
目的不同 | 基金是一种投资工具，投资目的是为了获得投资收益 | 主要功能是保障 |
对投资人要求不同 | 公募基金基本无要求 私募基金会针对合格投资者 | 个性化（年龄，身体状况等） |
变现能力不同 | 基金特别是主流的开放式基金是可以随时变现的 | 保险是一种专款专用的解决中长期问题的“储蓄”，不可以随时变现 |
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