2024年11月基金从业《法律法规》速记手册

考点1：金融与居民理财

金融：资金的融通。

居民理财：主要方式分为货币储蓄和投资两类。

考点2：金融市场的分类

按交易工具分为货币市场和资本市场；

按不同的交易标的分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；

按交割期限分为现货市场和期货市场；

按交易性质分为发行市场和流通市场；

按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场。

考点3：金融市场的构成要素

市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民（最重要自己供给者）。

金融工具：金融市场上进行交易的载体。

金融交易的组织方式：场内交易方式，场外交易方式，电信网络交易方式。

考点4：金融资产的概念

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标明了明确的价值，表明了交易双方所有权关系和债权关系。

考点5：资产管理的特征

 考点6：资产管理的本质

一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配；管理人必须坚持“卖者有责”，管理人要诚实信用，勤勉尽责；投资人必须做到“买者自负”

考点7：投资基金的定义

组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的计划投资方式

考点8：投资基金的主要类别

募集方式分为公募基金和私募基金；

按照法律形式分为契约型、公司型和有限合伙型；

按运作方式分为开放式基金、封闭式基金。

考点9：另类投资基金的种类

私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金和其他另类投资基金。 

考点10：证券投资基金的特点

集合理财、专业管理

组合投资、分散风险

利益共享、风险共担

严格监管、信息透明

独立托管、保障安全