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2024年11月基金从业《基金基础知识》数字相关考点汇总

责编:陈俊岩 2024-11-06
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一、可转换债券

可转换债券的基本要素

标的股票

一般是发行公司自己的普通股股票

票面利率

低于相同条件的普通债券票面利率。可转换债券应半年1年付息1次,到期后5个工作日内应偿还未转股权债券的本金及最后一期利息

转换期限

可转换成股票的期限,最短1年最长6年。自发行结束6个月后才能转换为公司股票(是指可转换成股票的起始日至结束日的期间)

转换价格

转换价格=可转换债券面值/转换比例

转换比例

转换比例=可转换债券面值/转换价格

赎回条款

发行企业有权以约定价格赎回可转债

回售条款

持有者有权按照约定的价格卖回给发行企业

二、债券按偿还期限分类

按照偿还期限分类

短期债券

一般而言,偿还期在1年以下

中期债券

一般偿还期在1~10年

长期债券

一般偿还期限在10年以上

三、中国债券交易市场体系

以柜台市场为主(1988--1991 年)

这时国债和企业债交易市场刚刚起步,处于初级阶段,以个人投资者为主体,以柜台市场为主,通过商业银行和证券经营机构的柜台进行交易。

以交易所市场为主(1992--2000 年)

1990年12月,上海证券交易所成立,国债逐步进入了交易所交易。

1997 年6月16日全国银行间市场正式运行。 此阶段是场内交易所市场和场外银行间市场并存的格局,并且以交易所市场为主。

以银行间市场为主

银行间债券市场

交易所市场

商业银行柜台市场

四、货币市场工具

普通定期存款

大额可转让定期存单

记名不可转让

不记名可在二级市场转让

金额由投资者自身决定

面额较大,且为整数

利率固定

可以是固定的,也可以是浮动的,一般比同期定期存款利率要高,也高于同期国债的利率

可提前支取,但罚息

不能提前支取,可转让

期限较长,一般都在1年以上

一般在一年以内,最短的是14天,以3个月、6个月为主

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