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考点1、证券投资基金的基本特点★
集合理财、专业管理；
组合投资、分散风险；
利益共享、风险共担；
严格监管、信息透明；
独立托管、保障安全。
考点2、证券投资基金和其他金融工具的比较★
基金与股票、债券的差异 | 反映的经济关系不同 | 股票为所有权关系，债券为债权债务关系，基金是信托关系，是一种受益凭证 |
所筹资金的投向不同 | 基金间接投资，股票和债券直接投资 | |
投资收益与风险大小不同 | 通常情况下：股票＞基金＞债券 | |
基金与银行储蓄存款的差异 | 性质不同 | 银行储蓄表现为银行的负债 |
收益与风险特性不同 | 银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小 | |
信息披 露程度不同 | 基金需定期披 露投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披 露资金的运用情况 | |
基金与保险产品的差异 | 目的不同 | 保险主要是保障；基金主要是获得收益 |
对投资人要求不同 | 公募基金对投资人无特别要求，保险的购买是个性化的 | |
变现能力不同 | 主流开放式基金变现能力很强；保险不可以随时变现 |
考点3、开放式基金和封闭式基金的区别★★
项目 | 开放式基金 | 封闭式基金 |
规模 | 不固定 | 固定 |
存续期限 | 不确定，理论上可以无限期存续 | 确定 |
交易方式 | 一般不上市，通过基金管理公司和代销机构进行申购、赎回 | 上市流通 |
交易价格 | 按照每日基金单位资产净值 | 根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 |
信息披 露 | 每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书 | 每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合 |
投资策略 | 强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 | 全部资金在封闭期内可进行长期投资 |
考点4、基金业在金融体系中的地位与作用
① 为中小投资者拓宽渠道；
② 优化金融机构，促进经济增长；
③ 有利于证券市场的稳定和健康发展；
④ 完善金融体系和社会保障体系；
⑤ 推动责任投资，实现可持续发展。
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