基金法律法规易混淆知识点（14）

责编：胡媛 2023-05-04

为帮助考生备考基金从业资格考试基金法律法规，希赛小编为大家整理了基金法律法规易混淆知识点（14），希望对大家备考基金法律法规会有帮助。

45.基金销售适用性的指导“6”原则

【考法】基金销售适用性指导原则的归类

基金销售适用性的指导原则	投资人利益优先原则	当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
	全面性原则	贯穿始终、贯穿全部业务环节。
	客观性原则	建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
	及时性原则	基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
	有效性原则	通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。
	差异性原则	对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务.

记忆口诀：全友的客人极差

46.基金经营机构客户信息保存期限有关规定

【考法】份额登记机构信息保存期限

	保存内容	年限
《销售管理办法》	客户身份资料，自业务关系结束当年	至少15年
《销售机构指导意见》	与基金业务有关的其他资料，业务发生当年	至少15年
销售法规体系		一般15年
《反洗钱相关规定》	客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起	至少5年
《反洗钱相关规定》	交易记录应当自交易记账当年计起	至少5年

其他

《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年；

《投资者适当性管理办法》规定，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不少于20年；

证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

记忆方法：

温馨提示：因考试政策、内容不断变化与调整，本网站提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公布的内容为准！

基金法律法规题库我的题库