2023年基金考试四种经典计算公式

小伙伴们，距离2月基金专场考试不到半个月了，已经报名的小伙伴要抓紧时间备考啦！

今天小赛为大家总结了基金考试中常考的四类计算题，快看看你都掌握了吗？

认购费用与认购份额的计算

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)认购费用=认购金额-净认购金额

【注意】对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额，较少考察)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

折(溢)价率的计算

折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%

=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%

【注意】(1)当基金二级市场价格>基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；

(2)当基金二级市场价格<基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

申购费用及申购份额的计算

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

【注意】当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下(较少考察)：净申购金额=申购金额-固定金额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

赎回金额的计算赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用