2022年基金法律法规模拟习题三十一

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2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题

1、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ 　 ）。

A、集中托管、保障安全

B、 组合投资、分散风险

C、 严格监管、信息透明

D、 利益共享、风险共担

试题答案：A

试题解析：证券投资基金的特点有： ①集合理财、专业管理; ②组合投资、分散风险; ③利益共享、风险共担; ④严格监管、信息透明; ⑤独立托管、保障安全。

2、金融资产一般分为（ 　 ）两类。

A、货币类金融资产和债权类金融资产

B、债券类金融资产和股权类金融资产

C、衍生类金融资产和货币类金融资产

D、股权类金融资产和票据类金融资产

试题答案：B

试题解析：金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产这两类。所以选择B选项。

债权类的股主要代表就是债券，股权类的主要代表就是股票。

3、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ 　 ）。

A、美国占据主导地位，其他和地区发展迅猛

B、 封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C、 基金资产的资金来源发生了重大变化

D、 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

试题答案：B

试题解析：全球基金业发展的特点：

•美国占主导地位，其他发展迅速

•开放式基金是证券投资基金的主流产品

•基金市场竞争加剧，行业集中度突出

•基金资产的资金来源发生重大变化

•ETF等被动基金规模迅速扩大

•另类投资基金的兴起

4、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是（ 　 ）。

A、有助于投资者加深对各种基金的认识

B、 有助于投资者对基金风险收益特征的把握

C、 有助于确保投资者的基金投资获利

D、 有利于监管部门实施更有效的分类监管

试题答案：C

试题解析：基金分类的意义：

①对于投资者来说，有利于加深对各类基金的认识和风险的把握，有利于做出正确的投资选择；

②对于基金管理公司来说，在同类基金中业绩比较更公平合理；

③对于基金研究评价机构而言，基金分类是评级的基础；

④对于监管部门而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类管理。

5、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有（ 　 ）。

A、股票的收益小于基金

B、 股票的收益是不确定的

C、 证券投资基金的收益高于债券

D、 基金投资的风险大于债券

试题答案：A

试题解析：通常情况下，高风险伴随着高收益。风险由高到低排列为：股票＞基金＞债券，相对来说收益：股票＞基金＞债券

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