基金法律法规知识点：金融资产管理和资产管理行业的状况

金融资产与资产管理行业

一、金融资产

1.金融资产的定义：代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

2.金融资产的分类：债权类和股权类

二、资产管理

1.资产管理特征

(1)从参与方来看：委托方和受托方，委托方为投资者

(2)从受托资产来看：主要为货币，一般不包括固定资产等实物资产

(3)从管理方式来看：主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

2.资产管理行业作用

(1)有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

(2)帮助投资者进行投资决策

(3)资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。

(4)资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

3.本质：风险和收益相匹配;做到“卖者有责，买者自负”

例题：

资产管理行业的功能描述有错误的是(    )。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

D.资产管理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本。

答案：D

我国资产管理行业的状况

在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。

各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。

中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

例题：

集合资金信托计划，是由(    )担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

A.证券公司

B.信托公司

C.期货公司

D.证券服务机构

答案：B