2022年山东高职单招和综合评价招生金融类专业技能考试标准

技能模块 1.传票录入与点钞验钞

1.考试内容及要求

(1) 能够熟练进行传票录入与传票算的操作。

(2) 能够熟练进行字符录入， 掌握基本的输入法。

(3) 能够熟练掌握单指单张、多指多张点钞方法。

(4) 能够准确进行第五套人民币的防伪鉴别。

(5) 能够熟练进行残缺、污损人民币的兑换。

2.职业素质要求

(1) 遵守银行业从业人员基本操守和行为准则。

(2) 符合银行业务办理操作规范。

(3) 具备劳动意识和工匠精神。

3.考试形式

笔试。

技能模块 2.银行柜面业务办理

1.考试内容及要求

(1) 熟练掌握各类银行柜面业务的基本内容和操作规范。

(2) 能够熟练、准确进行各类客户的信息审核和信息录入。

(3) 能够熟练操作开户、取款、销户等银行存款业务。

(4) 能够熟练操作各类银行贷款业务。

(5) 能够熟练运用各类银行结算工具。

(6) 熟练掌握各类银行代理业务的处理流程。

(7) 能够规范、准确填制各类银行柜面业务相关单据。

(8) 能够识别各类银行柜面业务办理过程中的风险点。

2.职业素质要求

(1) 遵守银行业从业人员基本操守和行为准则。

(2) 符合银行业务办理操作规范。

(3) 坚持忠于职守、诚实守信、秉公办事的职业道德规范。

3.考试形式

笔试。

技能模块 3.金融营销

1.考试内容及要求

(1) 能够正确采集与整理客户信息， 分析客户需求。

(2) 能够正确进行客户签约引导，提供针对性服务。

(3) 能够综合衡量客户资产状况、 家庭情况与工作情况，科学的进行客户风险承受能力评 估。

(4) 灵活运用金融业务咨询技巧， 为客户提供合理性建议。

2.职业素质要求

(1) 遵守金融行业相关法律和行为准则。

(2) 依法合规、遵纪守法、对客户和所属机构负有保密义务。

(3) 坚持忠于职守、诚实守信、 不进行虚假宣传的职业道德规范。

3.考试形式

笔试。

技能模块 4.保险承保、理赔和营销

1.考试内容及要求

(1) 熟悉保险业务基本流程，掌握保险业务的基本内容和操作规范。

(2) 能够准确分析家庭风险点， 掌握客户基本信息录入、评级， 精准设定客户的保险需求。

(3) 能够熟练掌握投保单录入、核保、生存调查等保险承保的业务处理流程。

(4) 能够准确把握承保办理过程中的风险点， 规范操作保单复核、出单制单。

(5) 能够熟练掌握理赔报案登记与立案处理的业务规范和操作流程。

(6) 熟悉理赔初审、调查与会签的业务规范和操作流程。

(7) 熟悉核赔处理与结案赔付的业务规范和操作流程。

2.职业素质要求

(1) 依法遵守保险行业职业要求规范，遵纪守法。

(2) 诚实守信，勤业尽职，从业自律。

(3) 对客户和所属机构负有保密义务。

3.考试形式

笔试。

技能模块 5.个人理财

1.考试内容及要求

(1) 能够准确录入客户本人及各家庭成员相关信息。

(2) 能够准确填写客户家庭的资产负债表和收入支出表。

(3)能够准确计算结余比率、投资净资产比率、清偿比率、资产负债率、财务负担比率、 流动性比率等财务比率。

(4) 能够正确分析客户财务比率合理范围。

(5) 能够准确分析客户财务状况(偿债能力、收支状况、投资结构)。

(6) 能够分析客户的理财需求，合理制定理财规划建议书。

2.职业素质要求

(1) 具备投资理财能力和风险意识。

(2) 坚持依法合规、遵纪守法， 以整体利益为重的大局意识。

(3) 坚持忠于职守、 诚实守信、保守秘密的职业道德规范。

3.考试形式

笔试。

技能模块 6.互联网金融服务

1.考试内容及要求

(1) 能够明确互联网金融岗位及其作用。

(2) 能够识别互联网金融产品投资的风险。

(3) 能够运用广告宣传与平台营销， 分析互联网金融运营平台的整体运营情况。

(4) 能够进行互联网金融收益分析， 选择合适的互联网金融产品。

2.职业素质要求

(1) 遵守金融业从业人员基本操守和行为准则。

(2) 具备团队协作精神和沟通协调能力。

(3) 诚实守信，不虚假宣传和误导用户。

3.考试形式

笔试。

注： 本考试标准所涉及的法律、法规以2021年6月30日之前颁布并实施的为准。

原文链接：http://www.sdzk.cn/NewsInfo.aspx?NewsID=5609