银行从业（法律法规）考试真题文档

1、在国内生产总值的定义中区分国内生产和国外生产，一般以（）为标准。

A.市民

B.城市居民

C.常住居民

D.公民

【答案】C

2、按照国际货币基金组织对金融危机的分类，1997年-1998年发生的亚洲金融风暴属于（）。

A.银行体系危机

B.系统性金融危机

C.货币危机

D.银行危机

【答案】C

3、银行监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制，本质上是对（）和（）两种监管目标选择的过程。

A.安全优先，效率优先

B.安全优先，风险优先

C.风险优先，发展优先

D.效率优先，发展优先

【答案】A

4、我国基金市场的监管主体是（）。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国证券投资基金业协会

D.证券交易所

【答案】A

5、下列不属于中国人民银行职责的是（）。

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D.对有违法经营情形的银行业金融机构予以撤销

【答案】D

6、以下情形中，可能会引发采用直接标价法的外汇汇率上涨的是（）。

A.本国利率高于外国利率

B.本国经济稳定增长

C.本国贸易顺差

D.本国发生通货膨胀

【答案】D

7、下列不属于法定继承第一顺序的是（）。

A.养子女

B.对公婆尽了主要赡养义务的儿媳

C.继父母

D.有抚养关系的继父母

【答案】C

8、下列不属于国家金融监督管理监管职责的是（）。

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

B.对银行业金融机构的重要和高级管理人员实行任职资信管理

C.实施外汇管理监督管理银行的外汇市场

D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】C

9、下列关于从业人员职业操守中行为规范的说法中，错误的是（）。

A.中国银行业协会组织编写并印发了《银行业从业人员职业操守和行为准则》

B.中华人民共和国境内银行业金融机构的银行业从业人员应当遵守《银行业从业人员职业操守和行为准则》

C.中华人民共和国境内银行业金融机构或者其委派（遣）外分支机构、控股公司工作人员无需遵守《银行业从业人员职业操守和行为准则》

D.关于银行业从业人员职业操守和行为准则的监督者包括银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众

【答案】C

10、以下关于商业银行代理证券资金清算业务说法不正确的是（）。

A.代理证券资金清算业务是指商业银行利用其电子汇兑系统、营业机构以及人力资源为证券公司总额及其下属证券营业的清算，汇划等结算业务

B.一级清算业务，即各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务

C.二级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务

D.三级清算业务，即法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务

【答案】D

11、下列不属于操作风险管理工具和手段的是（）。

A.损失数据管理

B.关键风险指标

C.操作风险与控制自评估

D.损失数据库

【答案】A

12、下列选项中，不属于银行资产负债管理主要内容的是（）。

A.资本管理

B.投融资业务管理

C.流动性风险管理

D.业务经营利润计划管理

【答案】D

13、关于商业银行内部控制的表述，错误的是（）。

A.商业银行应当对不相容岗位实施分离制度

B.商业银行应当建立分散化的授权体系

C.商业银行应当建立有效的核对、监控制度

D.商业银行应当建立有效的应急预案

【答案】B

14、发卡银行给予持卡人一定信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的银行卡称为（）。

A.储蓄卡

B.贷记卡

C.借记卡

D.消费卡

【答案】B

15、商业银行销售理财产品时，客户风险承受能力评级问卷，由（）填写。

A.商业银行管理层

B.销售人员

C.客户

D.委托代理人

【答案】C

16、下列关于《理财公司内部控制管理办法》相关内容表述正确的是（）。

A.内部审计职能部门原则上由监事会垂直分管

B.理财公司首席对董事长负责，对内部控制建设和执行情况进行审查、监督和检查，并可以直接向金融监管机构报告

C.理财公司董事长对内部控制有效性承担最终责任

D.为保证股东责任，理财公司董事长、监事长和高级管理人员原则上由理财公司股东、实际控制人及其关联方的人员兼任

【答案】C

17、建立交易监测系统，监督银行业金融机构的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。

A.国务金融监督管理总局

B.商业银行

C.中国人民银行

D.中国银行业协会

【答案】C

18、我国负责代理国库的机构是（）。

A.中国人民银行

B.国家税务局

C.财政部

D.国家金融监督管理总局

【答案】A

19、我国商业银行以办理存贷款和（）为重要业务。

A.转账结算

B.票据承兑

C.财务顾问

D.理财

【答案】A

20、单位活期存款账户不包括（）。

A.临时存款账户

B.一般存款账户

C.基本存款账户

D.单位通知存款账户

【答案】D

21、下列关于商业银行组织架构与管理机构的说法中，正确的是（）。

A.以业务线管理为主的事业部组织架构，对外部环境变化反应比较迟钝

B.总分行式组织架构以事业部架构相互叠加，就构成矩阵型组织架构

C.多法人制组织架构是相对集权的组织形式

D.统一法人制组织架构是相对分权的组织形式

【答案】B

22、下列机构中，属于我国证券投资基金的自律机构的是（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.金融资产管理公司

C.中国证监会

D.商业银行

【答案】A

23、某商业银行资产负债表中，贷款200亿元，存放央行款项20亿元，债券投资50亿元，单位存款150亿元，该商业银行付息负债为（）。

A.220亿元

B.270亿元

C.200亿元

D.150亿元

【答案】D

24、下列机构中，属于我国证券期货类金融机构的是（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.金融资产管理公司

C.小额贷款公司

D.融资性担保公司

【答案】A

25、某人向银行贷款，约定以珠宝作质押，由于银行保管不当，造成珠宝价值下降，下列表述正确的是（）。

A.珠宝不能作为质押物

B.银行应当尽快返还质押物

C.银行需要承担赔偿责任

D.银行不需要承担赔偿责任

【答案】C

26、商业银行开展同业业务，下列说法错误的是（）。

A.对同业业务纳入全面风险管理

B.实行分散部门办理

C.应具有相关的同业业务治理体系

D.由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权

【答案】B

27、由商业银行经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是（）。

A.法律风险

B.流动性风险

C.声誉风险

D.国家风险

【答案】C

28、以下犯罪的主体不属于特殊主体的是（）。

A.信用证诈骗罪

B.非国有工作人员受贿罪

C.挪用资金罪

D.签订、履行合同失职被骗罪

【答案】A

29、商业银行负责监管合规政策实施的是（）。

A.董事会

B.高级管理层

C.合规管理部门负责人

D.合规管理部门所有员工

【答案】A

30、银行内部风险管理角度，可用于弥补银行实际经营中超出预期损失部分的那部分资本为（）。

A.经济资本

B.核心资本

C.盈余公积

D.账面资本

【答案】A