2023上半年初级银行从业《法律法规》真题及答案

初级银行从业考试结束后，为方便大家考完后估分，这里小编整理了初级银行从业《法律法规》真题及答案，请看以下内容。本文为简版真题，完整版及真题解析，请点击上方“立即下载”处查看PDF版。

一、单选题

1.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少保存期限为（）年。

A.5

B.3

C.10

D.2

参考答案：A

2.物价稳定是要保持（）的大体稳定，避免出现高通货膨胀或者通货紧缩。

A.生产者物价水平

B.物价总水平

C.国内生产总值

D.消费者物价水平

参考答案：B

3.在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是（）。

A.风险报告

B.风险监测

C.风险计量

D.风险控制

参考答案：C

4.通常说的“挤兑”是指银行面临的（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

参考答案：D

5.商业银行在交易市场过程中的交易或定价错误属于（）。

A.流动性风险

B.市场风险

C.声誉风险

D.操作风险

参考答案：D

6.下列关于商业银行资本的表述，正确的是（）。

A.监管资本是银行监管当局规定的商业银行必须持有的资本的最低要求

B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本

C.商业银行的会计资本等于经济资本

D.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和

参考答案：A

7.提供附有股权认购书的债券属于（）的金融工具创新。

A.信用创造型

B.流动性增强型

C.风险转移型

D.股权创造型

参考答案：D

8.下列不属于商业银行合规管理部门职责的是（）。

A.建立全面风险管理体系

B.制定合规管理计划

C.保持与监管机构日常的工作联系

D.评价商业银行各项政策的合规性

参考答案：A

9.某精神病医院为无法定监护人惠者保管银行存折，并支取生活费用。该行为属于（）。

A.侵权行为

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

参考答案：C

10.公开募集基金的基金份额持有人按（）享受收益和承担风险，私募证券投资基金的基金份额持有人按享受收益和承担风险。（）

A.基金合同的约定，基金合同的约定

B.基金合同的约定，所持基金份额

C.所持基金份额，基金合同的约定

D.所持基金份额，所持基金份额

参考答案：C