2020年中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题（6）

希赛小编为考生整理了2020年中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》真题（6），希望对大家备考中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》会有帮助。

51、下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。

A、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

B、董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任

C、商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平竞争制度和诚信举报制度

D、商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求

答案： C

52、商业银行开展金融创新时，应遵循（）原则，使金融创新活动限制在可控的风险范围内。

A、认识你的交易对手

B、认识你的业务

C、认识你的客户

D、认识你的风险

答案： D

53、以下关于商业银行的表述，错误的是（）。

A、限制银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，主要是为了贯彻金融分业经营的原则

B、《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额不得超过商业银行资本金额的10%，其主要目的就是为了分散商业银行的贷款风险

C、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件也不得优于其他借款人同类贷款的条件

D、商业银行在中华人民共和国境内不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但地方法规另有规定的除外

答案： D

54、某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户的投资损失，其他客户对其在改银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（）。

A、市场风险

B、法律风险

C、声誉风险

D、战略风险

答案： C

55、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲农村信用社的是（）。

A、吸收客户资金不入账罪

B、高利转贷罪

C、非法吸收公众存款罪

D、违法发放贷款罪

答案： A

56、下列关于商业银行审计外包的说法，错误的是（）。

A、可将全部内部审计职能外包

B、可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方

C、不得将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其相关联机构

D、不得将内部审计活动外包给近三年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方

答案： A

57、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、100%

B、120%

C、140%

D、200%

答案： D

58、关于银行业金融机构在行政强制中的配合义务，以下表述错误的是（）。

A、法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款的，银行业金融机构应当拒绝

B、行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，银行业务金融机构不得自行解除冻结

C、银行业金融机构接到行政机关已发做出的冻结通知书或者划拨存款、汇款决定后，应当

立即即予以冻结或划拔

D、银行业金融机构已发配合行政机关冻结当事人存款、汇款的，不得在冻结前向当事人泄露信息

答案： B

59、下列关于利率的表述，错误的是（）。

A、名义利率没有考虑通货膨胀对利息的影响

B、在通胀条件下，实际利率是不易被观察到的

C、反映借款成本和贷款收益的是名义利率

D、实际利率是名义利率扣除通货膨胀影响以后的利率

答案： C

60、（）作为一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。

A、《中华人民共和国中国人民银行法》

B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《中华人民共和国国外投资银行管理条例》

D、《中华人民共和国银行业监督管理法》

答案： D