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银行从业《个人理财》初级易错易混知识点

责编:谢湘香 2021-09-01
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2021年下半年银行业专业人员初级和中级职业资格考试将于10月23日、24日在全国233个城市同步举行。希赛网为正在备考本次考试的考生,整理了初级《个人理财》科目的易错易混知识点,帮助大家备考。想要获取更多考试资讯、辅导资料、试题资源可关注希赛网银行从业资格考试频道

初级《个人理财》易错易混知识点 

知识点一:国内理财师职业道德准则 

考试方法:题干以实例描述情景,选择属于违反了哪条准则。

遵纪守法 理财师本身应是守法公民,另外理财工作涉及多方面法律法规 
保守秘密 理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄露任何客户或所在机构的相关信息,无论是否取得收益。
正直守信 不要以诱导或夸大事实等方式销售,不要因为个人的利益而损害客户利益,非主观原因或故意造成的错误不违背本原则,欺骗不能容忍。
客观公正 理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不应受到经济利益、人情关系等影响,对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露
勤勉尽职理财师在开展理财业务过程中,要勤恳周到、及时有效地完成工作,事前:充分调查;事中:合理调整;事后:监控。
专业胜任理财涉及多领域专业知识、需要丰富的实战经验、产品创新和服务创新集中。理财师必须具备良好的专业素养,并且时刻保证专业知识的再学习和再提升。

知识点一:货币市场VS 资本市场

考试方法:货币市场和资本市场定义的区别、具体市场的区别、特征的区别

货币市场
定义货币市场又称短期资金市场,是实现短期资金融通的场所。一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括1 年)的有价证券市场。
具体市场包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。
特征

1.    低风险、低收益

2.    期限短、流动性高

3.    交易量大、交易频繁

......

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