2021银行从业初级《个人理财》考试大纲下载

2021年初级银行从业《个人理财》考试大纲已发布！考试大纲可在中国银行业协会网站（www.china-cba.net）和东方银行业高级管理人员研修院网站（www.china-cbi.net）查询。考试大纲是考试命题的依据，考试范围原则上不超出大纲范围，但不局限于辅导教材内容。

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

【考试内容】

一、个人理财

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解理财师工作流程及主要内容；

（四）了解国内外个人理财业务的发展状况；

（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征；

（六）掌握理财师的执业资格要求；

（七）了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

（一）了解中国的法律体系；

（二）掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定；

（三）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

（四）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。

三、理财投资市场

（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；

（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；

（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；

（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；

（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；

（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；

（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；

（八）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

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