2020中级银行从业考试《个人理财》模拟卷（多选题）

中级银行从业资格证对升职加薪很有帮助，五个专业类别的职位也有着互通性。想要银行从业资格考试合格，就需要在考前多做模拟试题，保持考试的手感，且熟悉考试试题题型，保持平常心进入考场。下面是关于2020中级银行从业考试《个人理财》模拟卷之多选题，希望对大家有帮助，一起看看吧。

1、了解客户的风险属性有许多方法，以下属于了解客户的风险属性的方法的是（  ）。

A.与客户面对面沟通、观察

B.风险测评问卷

C.应用风险属性工具

D.了解客户过往的投资历史

E.了解客户过往的行为

答案： A,B,C,D,E

2、从衰退的原因看，衰退期可以分为（  ）。

A.资源型衰退

B.效率型衰退

C.收入低弹性型衰退

D.聚集过渡型衰退

E.技术型衰退

答案： A,B,C,D

3、最大诚信原则的内容包括（  ）。

A.告知

B.保证

C.弃权

D.禁止反言

E.承诺

答案： A,B,C,D

4、税务筹划是对中小企业经营和理财活动进行规划，减少税务支出。其中企业经营中的税收筹划措施包括（  ）。

A.首选一般纳税人

B.采取赊销的方式

C.采取订单销售，确认时间以交付货物为准

D.适度负债经营

E.尽量增加成本费用扣除项目

答案： A,B,C

5、分红寿险保单持有人在领取现金红利时可以选择（  ）等方式。

A.直接领取现金

B.抵交保费

C.累积生息

D.购买缴清保额

E.过期作废

答案： A,B,C,D

6、与传统寿险相比，分红寿险有以下特点（  ）。

A.客户不用承担风险

B.客户承担一定的投资风险

C.定价的精算假设比较保守

D.定价的精算假设没有太多要求

E.保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果

答案： B,C,E

7、理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候，要把握两个原则（  ）。

A.适度性原则

B.合理性原则

C.风险转嫁原则

D.经济性原则

E.量力而行原则

答案： C,E

8、进行教育投资规划时，应注意遵循的原则是（  ）。

A.提前规划

B.合规合理

C.专项积累

D.稳健投资

E.专业有效

答案： A,C,D

9、投资组合业绩最常用的评价方法主要有（  ）。

A.直接比较法

B.历史资料研究法

C.风险调整系数评价法

D.主要指标法

E.参数法

答案： A,C

10、中小企业主的财富目标主要集中在（  ）。

A.高品质的生活

B.财富传承

C.保障财富的安全

D.投资

E.退休养老

答案： A,B,C

11、企业年金的资金来源比较少，一般是由（  ）组成。

A.企业缴费

B.员工个人缴费

C.企业年金基金投资运营收入

D.财政支出

E.其他补贴

答案： A,B,C

12、一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中包括（  ）。

A.财产风险

B.人身风险

C.责任风险

D.投资风险

E.信用风险

答案： A,B,C,D,E

13、财富传承规划的功能有（  ）。

A.避免遗产继承纠纷

B.维持家庭成员生活质量

C.降低财富损失风险

D.降低税收风险

E.保持财富增值

答案： A,B,C,D

14、在调整和明确目标的过程中，主要支出项调整的内容有（  ）。

A.子女教育规划

B.子女财务支持规划

C.休闲旅游支出规划

D.保费支出规划

E.家庭基本支出规划

答案： A,B,C,D,E

15、税务规划时理财师的注意事项包括（  ）。

A.做到合规合法

B.了解客户的基本情况和需求

C.制定合理的税务规划方案

D.税务规划方案的跟踪执行

E.税务规划方案的执行反馈

答案： A,B,D

16、健康保险主要包括（  ）。

A.责任保险

B.医疗保险

C.收入保障保险

D.长期护理保险

E.财产保险

答案： B,C,D

17、企业职工基本养老保险中的其他补贴是针对（  ）等相应的补贴政策。

A.派遣员工

B.个体工商户

C.灵活就业人员

D.实习期员工

E.临时员工

答案： B,C

18、女性的退休养老金需求高于男性的原因是（  ）。

A.男性的风险承受能力比女性低

B.女性平均寿命高于男性

C.女性在工作期间平均收入低于男性

D.女性的消费普遍比男性高

E.女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式

答案： B,C,E

19、从总体角度来看，利用优惠政策筹划的方法主要包括（  ）。

A.直接利用筹划法

B.间接利用筹划法

C.地点流动筹划法

D.创造条件筹划法

E.税制可利用的优惠因素

答案： A,C,D,E

20、在进行退休规划安排时，以下属于需考虑因素是（  ）。

A.退休年龄

B.现有资产状况

C.通货膨胀率

D.预期生活方式

E.预期投资回报

答案： A,B,C,D,E