中级银行考试《银行管理》科目精华知识点14：非现场监管

中级银行考试《银行管理》科目精华知识点：非现场监管

1.非现场监管的作用：①基础性作用；②风险识别和预警作用；③指导现场检查；④信息传递作用；⑤持续监管作用。

2.非现场检查的特点：①非直接性；②注重单体法人和系统整体的统一；③注重静态与动态的统一。

3.非现场监管体系：①基础信息体系；②风险监测计量指标体系；③风险评估判断体系；④风险预警体系。

4.单一监管周期包括制定监管计划，日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结等六个环节。

5.商业银行监管评级要素及标准权重：资本充足(15%)、资产质量(15%)、管理质量(20%)、盈利状况(10%)、流动性风险(20%)、市场风险(10%)、信息科技风险(10%)。

6.监管评级应当遵循以下原则：全面性、及时性、系统性、审慎性。

【单选题】根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（  ）层次上实施非现场监管。

A.机构和业务

B.总行和分支机构

C.法人和集团

D.集团和子公司

【答案】C

【解析】随着金融改革深化，银行业金融机构的经营范围、体系也不断扩大，在法人及其各级附属机构的基础上产生了银行集团。因此，监管部门对银行业金融机构实施非现场 监管包含法人和集团两个层面。