初级银行《个人理财》精华知识点七

知识点精讲：国内理财师职业道德准则

【单选题】小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了（）原则。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

【答案】C

【解析】题中，小陈尚未取得会计资格就为赵先生提供避税及会计服务，违反了专业胜任原则。

【单选题】某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向他推荐了股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股该股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（  ）。

A.违反了正直诚信原则

B.违反了勤勉尽职原则

C.违反了客观公正原则

D.没有违反任何职业道德准则

【答案】B

【解析】题干中王某由于信息有限，直接将证券公司做自营业务的同学刘某推荐的股票推荐给客户，没有尽责为客户提供适合客户的产品，因此违反了勤勉尽职的原则。