中级银行《法律法规》精华知识点三：合规管理相关概念

知识点精讲：合规管理相关概念

合规：指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规风险：商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规管理：银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。

【单选题】下列关于合规管理的说法，不正确的是（ ）。

A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

【答案】D

【解析】商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。D项属于合规风险，错误。