初级银行从业《个人理财》知识点提炼：理财师的执业资格

第一章    个人理财概述

知识点5、理财师的执业资格

1．4E执业资格

“4E”由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成。

2．合格理财师的标准

标准：品德、服务、专业能力。

国外5C：坚持以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业能力和高尚的职业操守。

3．理财师队伍状况

（1）理财师队伍扩张迅速

（2）理财师水平参差不齐

（3）市场认可度有待提高

4．理财师的职业特征

（1）顾问性

（2）专业性

（3）综合性

（4）规范性

（5）长期性

（6）动态性