初级银行从业《个人理财》知识点提炼：个人理财相关定义

第一章    个人理财概述

知识点1、个人理财相关定义

1、个人理财定义

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

2、资产管理业务、财富管理业务及私人银行的定义

（1）资产管理业务：是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

（2）财富管理业务：整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务。

（3）私人银行业务：为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。