中级银行《风险管理》知识点：损失风险识别法

《风险管理》是中级银行从业资格考试科目之一，为了方便大家更好的掌握中级银行从业《风险管理》考试重点，这里特意给大家整理了《风险管理》考试知识点，希望对大家有所帮助。

中级银行《风险管理》知识点：损失风险识别法

损失数据收集要求：

损失数据收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容，保障损失数据统计工作的规范性。

损失数据收集要坚持以下原则：

重要性、及时性、统一性、谨慎性、全面性。

规范数据管理的要求：

一是应明确损失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失；

二是应建立适当的数据阀值，可就数据收集和建模制定不同阀值，但应避免建模阀值大大高于收集阀值，并就阀值情况进行合理解释说明；

三是应分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日等；

四是应明确合并及分拆规则。

损失数据收集的核心环节：

损失事件识别、损失事件填报、损失金额确定、损失事件信息审核、损失数据验证。验证工作重点关注数据的全面性、准确性和及时性。

损失事件的事件类型：

内部欺诈事件；

外部欺诈事件；

就业制度和工作场所活动事件；

客户、产品和业务活动事件；

实物资产的损坏;信息科技系统事件；

执行、交割和流程管理时间。

损失事件的损失形态分类：

一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失等七类。

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