初级银行从业个人理财知识点（13）

《个人理财》是初级银行从业资格考试科目之一，为了方便大家更好的掌握初级银行从业《个人理财》考试重点，这里特意给大家整理了初级银行从业个人理财知识点，希望对大家有所帮助。

初级银行考试《个人理财》知识点：财富管理与个人理财

1、个人理财业务定义：

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，含财富管理业务和私人银行业务。

2、财富管理(外延包括对个人的财富管理和资产管理)：

A.定义：以客户为中心，设计出一套全面的服务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。

B.核心：以客户为中心，合理分配资产和收入，不仅要考虑财富的积累，更要考虑财富的保障。

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